多項(xiàng)選擇題為防范涉嫌非法集資類(lèi)業(yè)務(wù)，建議銀行高度關(guān)注以下情況（）

A.注冊(cè)資本與交易量嚴(yán)重不符的公司
B.以外地身份證在本地開(kāi)戶(hù)并發(fā)生大量交易的個(gè)人客戶(hù)
C.有明顯人群特征的人員集中開(kāi)戶(hù)、轉(zhuǎn)賬、匯款情況
D.集中購(gòu)買(mǎi)國(guó)債


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2.多項(xiàng)選擇題（）和（）等年齡較大的人群易受到非法集資蠱惑。

A.離退休人員
B.青少年
C.下崗職工
D.公務(wù)員

3.多項(xiàng)選擇題反洗錢(qián)年度報(bào)告中，針對(duì)大額和可疑交易報(bào)告，應(yīng)報(bào)告（）

A.本年度大額和可疑交易報(bào)告情況
B.本機(jī)構(gòu)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)制定、交易監(jiān)測(cè)和分析機(jī)制
C.本機(jī)構(gòu)大額可疑交易平臺(tái)使用情況
D.本年度協(xié)助偵破案件情況

4.多項(xiàng)選擇題為（）開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。

A.外國(guó)國(guó)防部長(zhǎng)
B.外國(guó)現(xiàn)任總統(tǒng)的秘書(shū)
C.外國(guó)前任總統(tǒng)
D.外國(guó)現(xiàn)任總統(tǒng)的妻子、女兒
E.高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)

6.多項(xiàng)選擇題聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的直接登錄方式操作員分為（）

A.主管級(jí)操作員
B.一級(jí)操作員
C.二級(jí)操作員
D.三級(jí)操作員

7.多項(xiàng)選擇題對(duì)不同客戶(hù)的盡職調(diào)查中，根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可采取的措施有（）

A.電話(huà)訪(fǎng)問(wèn)
B.實(shí)地調(diào)查
C.報(bào)送可疑交易報(bào)告
D.向公安部門(mén)報(bào)案

8.多項(xiàng)選擇題貴金屬交易場(chǎng)所、交易商應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，采取相應(yīng)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，了解（）

A.客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)
B.客戶(hù)資金的來(lái)源和性質(zhì)
C.實(shí)際控制客戶(hù)的自然人
D.交易的實(shí)際受益人

9.多項(xiàng)選擇題以下哪些交易存在可疑（）

A.合作社開(kāi)出存單，約定利率7%
B.短期內(nèi)收到多筆匯款，交易附言為“原始股定金“
C.客戶(hù)賬戶(hù)存在同名劃轉(zhuǎn)，行外賬戶(hù)開(kāi)在多個(gè)銀行，且分布全國(guó)各地
D.賬戶(hù)資金快進(jìn)快出，不留余額
E.閑置賬戶(hù)突然啟用，且交易頻繁，金額巨大

10.多項(xiàng)選擇題根據(jù)客戶(hù)及其申請(qǐng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，各銀行金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)可以（）

A.不予理睬繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)
B.延長(zhǎng)開(kāi)戶(hù)審查期限
C.加大客戶(hù)盡職調(diào)查力度
D.拒絕開(kāi)戶(hù)

最新試題

義務(wù)機(jī)構(gòu)總部制定交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，或者對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)向人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。（）

題型：判斷題

已經(jīng)拓展為特約商戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起5日內(nèi)予以清退。

題型：判斷題

客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍末結(jié)束的，只要滿(mǎn)足了保存5年要求的，金融機(jī)構(gòu)就可以不用將其保存了。（）

題型：判斷題

針對(duì)交易金額大且頻繁的客戶(hù)需進(jìn)一步核實(shí)交易背景和資金用途。

題型：判斷題

義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)原《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào)發(fā)布）規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估后，認(rèn)為符合本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際和可疑交易報(bào)告工作需要的，仍可納入本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)范圍，但應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)其實(shí)際運(yùn)行效果的評(píng)估并及時(shí)完善相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。

題型：判斷題

對(duì)客戶(hù)真實(shí)職業(yè)信息的了解，對(duì)可疑交易甄別工作意義不大。

題型：判斷題

個(gè)人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，不得委托他人向外匯局分支局查詢(xún)境外提取現(xiàn)金明細(xì)。

題型：判斷題

鼓勵(lì)銀行在自助柜員機(jī)應(yīng)用生物特征識(shí)別等多因素身份認(rèn)證方式，積極探索兼顧安全與便捷的支付服務(wù)。

題型：判斷題

貴金屬交易場(chǎng)所、交易商在提供服務(wù)或者開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，必須使用交易當(dāng)事人的同名銀行賬戶(hù)。

題型：判斷題

柜面人員要密切關(guān)注客戶(hù)是否有人員陪同或電話(huà)操縱指導(dǎo)辦理等異常行為，并主動(dòng)引導(dǎo)客戶(hù)到其他銀行辦理業(yè)務(wù)。

題型：判斷題