A. 客戶資料。主要表現(xiàn)為個人客戶身份證件虛假、法人客戶資料或印鑒虛假、無授權代理委托書或他人冒充個人、企業(yè)客戶辦理注冊、變更和注銷網(wǎng)銀、電話銀行等業(yè)務
B. 電子銀行服務協(xié)議的簽訂。主要表現(xiàn)為銀行為客戶辦理電子銀行注冊業(yè)務時未與客戶簽訂《電子銀行服務協(xié)議》或柜員注冊內(nèi)容與《電子銀行服務協(xié)議》不一致
C. 落地業(yè)務。主要表現(xiàn)為受理行未配備落地業(yè)務復核人員或復核人員未對落地業(yè)務進行復核
D. 落地業(yè)務撤單。主要表現(xiàn)為銀行人員在客戶沒有主動提出撤單的情況下隨意進行撤消操作，客戶申請撤單未提交書面撤單申請書，書面撤單申請書無客戶簽字、簽章，申請書未隨傳票裝訂或申請書遺失

A.催收工作計劃
B.催收考核機制
C.催收臺賬
D.催收報告

A.調(diào)閱ABIS系統(tǒng)掛失登記簿，現(xiàn)場查看專夾保管的掛失資料，看掛失資料中是否有掛失申請書、客戶身份證復印件、聯(lián)網(wǎng)核查信息資料等；看掛失申請書中需客戶填寫的選項是否填寫完整，聯(lián)網(wǎng)核查資料顯示照片與客戶身份證復印件是否一致，如果聯(lián)網(wǎng)核查不一致，是否有其他有效身份證明做佐證
B.針對款項已被支取而受理了客戶的掛失申請，要調(diào)閱ABIS系統(tǒng)掛失登記簿，查詢相應客戶賬戶明細，看賬戶凍結情況
C.調(diào)閱ABIS系統(tǒng)掛失登記簿，看掛失后補發(fā)存單（折）等是否相隔滿七天（借記卡除外）
D.借記卡掛失、換卡業(yè)務檢查要通過調(diào)閱ABIS系統(tǒng)掛失登記簿，調(diào)閱《特殊業(yè)務信息核對表》和ABIS系統(tǒng)中3093交易查詢結果核對，看《特殊業(yè)務信息核對表》問題解答情況

A.個人賬戶開戶。主要表現(xiàn)為個人客戶利用偽造的身份證件辦理開戶
B.個人存、取款。主要表現(xiàn)為交易成功，客戶未在記賬憑證上簽字確認
C.無折/無卡存款。主要表現(xiàn)為客戶辦理無折/卡存款時，沒有填寫存款憑條，之后客戶對存款金額等內(nèi)容提出異議
D.單位存、取款業(yè)務。主要表現(xiàn)為柜員將單位存入現(xiàn)金、匯入款項或匯出款項轉(zhuǎn)入自己控制賬戶，之后滾動挪用客戶資金

A.戶口本
B.結婚證
C.機動車駕駛證
D.工作證

A.賬戶開銷戶
B.存取款
C.支付結算
D.代理業(yè)務

A.現(xiàn)場檢查或調(diào)閱監(jiān)控錄像，看日終后柜員印章是否入庫加鎖保管
B.從上級行調(diào)閱基層機構領取重要空白憑證情況，看機構是否當日入賬，再調(diào)閱當日監(jiān)控錄像，看有無憑證入庫記錄；檢查柜員現(xiàn)金箱或工作臺抽屜，看有無開戶單位的重要空白憑證
C.調(diào)閱《業(yè)務印章、鑰匙、密碼及安全認證卡保管使用登記簿》，對于作廢印章是否有上繳記錄
D.現(xiàn)場檢查未出售的密碼器，看是否入庫（箱）上鎖保管

A.同城票據(jù)錄入員與記賬員
B.聯(lián)行錄入員與復核員
C.ABIS系統(tǒng)三級主管與ARMS系統(tǒng)操作員
D.ATM鈔箱管理員與ABIS系統(tǒng)柜員

A.日終印章入庫。主要表現(xiàn)為日終后，柜員未將印章入庫加鎖保管
B.印章作廢處理，主要表現(xiàn)為作廢停用的印章未封存上繳或及時銷毀
C.印章的保管，主要表現(xiàn)為網(wǎng)點的業(yè)務專用章（網(wǎng)點業(yè)務公章）未指定專人保管，或保管人休班時未辦理交接手續(xù)隨意由他人保管
D.印證分管，主要表現(xiàn)為銀行匯票與匯票專用章、銀行承兌匯票與結算專用章、銀行本票與本票專庫存用章沒有分管、分用

A.錯賬抹賬。主要表現(xiàn)為抹賬后涉及現(xiàn)金退回的，未由客戶簽字
B.柜員權限設置。主要表現(xiàn)為柜員權限過大，與柜員無關的交易掩碼、應用掩碼未封掩，如：主出納處理庫房類現(xiàn)金交易、后臺柜員可以辦理前臺收付業(yè)務
C.應客戶要求抹賬。主要表現(xiàn)為將操作正確且記賬成功的業(yè)務，應客戶要求做抹賬處理
D.授權業(yè)務未嚴格審核。主要表現(xiàn)為主管授權前未認真核實原始憑證主要要素與柜員輸入內(nèi)容是否一致，大額現(xiàn)金未卡把清點大數(shù)，授權后未認真審核原始憑證和記賬憑證的一致性