單項選擇題某支行柜員在經(jīng)辦借記卡取現(xiàn)10萬元時業(yè)務(wù)操作反方向，造成短款20萬元，經(jīng)與客戶溝通解釋，追回20萬元。該事件的風(fēng)險成因是（）

A.人員
B.內(nèi)部程序
C.外部事件
D.系統(tǒng)


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1.單項選擇題某支行柜員在經(jīng)辦借記卡取現(xiàn)10萬元時業(yè)務(wù)操作反方向，造成短款20萬元，經(jīng)與客戶溝通解釋，追回20萬元。該案例屬于事件類型、產(chǎn)品線的哪一類？（）

A.執(zhí)行、交割和流程管理事件，零售銀行業(yè)務(wù)
B.內(nèi)部欺詐，零售銀行業(yè)務(wù)
C.執(zhí)行、交割和流程管理事件，支付和結(jié)算
D.內(nèi)部欺詐，支付和結(jié)算

2.單項選擇題以下對操作風(fēng)險點的理解完全正確的是（）。

A.風(fēng)險點是業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理活動中發(fā)生的違規(guī)問題
B.風(fēng)險點是業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理活動中發(fā)生案件和風(fēng)險的環(huán)節(jié)，如金庫管理。
C.風(fēng)險點是導(dǎo)致某一業(yè)務(wù)流程或管理活動中的具體操作環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯或操作失敗、影響流程或管理活動目標(biāo)實現(xiàn)的行為或事項。如未執(zhí)行一日三碰庫制度。
D.風(fēng)險點是導(dǎo)致操作風(fēng)險發(fā)生的風(fēng)險因素。如自然災(zāi)害、硬件故障等

5.單項選擇題中國農(nóng)業(yè)銀行的操作風(fēng)險點識別主要采用（）。

A.流程分析法
B.工作間交流法
C.德爾菲法
D.隨機法

6.單項選擇題下面有關(guān)操作風(fēng)險點名稱的表述錯誤的是（）。

A.一般用詞組或短句表述
B.能準(zhǔn)確、鮮明地指出等閑因素的核心特征
C.可以使用“不合規(guī)”、“違規(guī)”、“風(fēng)險”等詞語
D.采用偏負面的具體性詞語

7.單項選擇題操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)建立了會計主管、分理處主任向（）報告的渠道。

A.支行行長
B.綜合管理部
C.運營管理部
D.風(fēng)險經(jīng)理

9.單項選擇題（）的風(fēng)險因素主要是指違規(guī)、不盡職的方法、手段、表現(xiàn)形式，繞開制度規(guī)定的過程、方式，以及重要的交易錯誤。

A.執(zhí)行、交割和流程管理
B.外部欺詐
C.內(nèi)部欺詐類
D.客戶產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動

10.單項選擇題以下關(guān)于風(fēng)險信號的說法正確的是（）

A.風(fēng)險信號與風(fēng)險因素之間是精確的一一對應(yīng)關(guān)系
B.一個好的風(fēng)險信號表明風(fēng)險因素一定存在
C.風(fēng)險因素是指風(fēng)險信號表現(xiàn)出來的某些違反常態(tài)、常規(guī)、制度的行為或現(xiàn)象
D.風(fēng)險信號的重要性體現(xiàn)在它對風(fēng)險事件發(fā)生的預(yù)示作用